近日，榆林市、横山区两级公安机关依托智能化反诈预警体系，抢在赃款交付前快速出击，在神木市锦界镇将3名跨省流窜作案的取现“车手”一举抓获，现场查获涉案现金7万元。这是又一起针对电诈赃款转移环节实施的精准打击。

账户异常取现触发预警

榆林、横山两级反诈中心依托智能预警系统，对辖区资金交易开展全天候动态监测。近期，民警在日常巡查工作中发现，横山区居民马某的银行账户出现异常交易，短时间内频繁进行大额取现，多次触发高危反诈预警。

“我们第一时间上门核查，发现当事人已携带钱款外出，且电话无法接通，初步判断当事人可能遭遇电信诈骗，正准备向取现‘车手’交付现金。一旦赃款被层层分流转移，后续追回工作将难上加难。”公安横山分局反诈中心民警郭昕旸说。

双线作战锁定作案团伙

情况刻不容缓。为抢在赃款转移前完成止损挽损，办案民警采取双线作战方式：一方面深度研判资金流转链路、梳理涉案人员活动轨迹，锁定作案目标；另一方面持续联系受害人开展劝阻唤醒工作。民警通过数据分析确认，马某账户集中大额取现的交易模式、资金流向，完全符合电诈赃款取现的典型特征。

经核查，受害人马某轻信陌生App内的投资理财项目，在平台客服多次诱导下，先后两次线下交付现金。此次账户大额取现的7万元，仍是对方以投资理财名义诱导的涉案资金。

为彻底摧毁该跨省作案团伙，公安横山分局迅速联动榆林市反诈中心开展深度研判，精准摸清该取现团伙的作案规律、行动轨迹，同时紧急对接神木市公安局启动跨区域协同办案，精准锁定嫌疑人的藏匿及交易地点。

交易现场抓获取现嫌疑人

9月30日11时许，涉案取现“车手”现身神木市锦界镇，准备与受害人完成赃款交接。抓捕时机成熟后，现场警力同步合围、迅速出击，成功将3名跨省流窜作案的取现嫌疑人一举抓获，现场查获点钞机、多部作案手机、银行卡及全部涉案现金7万元。

据公安横山分局反诈中心民警高超介绍，经审讯核实，该犯罪团伙长期在陕西省内多地流窜活动，专门为各类电信网络诈骗团伙提供线下赃款取现服务，并按照取现金额抽取高额佣金，是电诈犯罪链条中的重要黑灰产环节。

公安横山分局刑侦大队反诈中心主任高航宇作出普法提示：明知涉案资金为电信网络诈骗赃款，仍协助他人转移、取现的行为，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，公安机关将依法从严追究涉案人员刑事责任。